多家银行开卡审核趋严 请保管好你的卡!

2022-07-15 来源: 扬州晚报
[摘要]多家银行开卡审核趋严 请保管好你的卡!

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继清理睡眠账户、调整业务限额后,银行正在持续发力“断卡行动”。近日,网传多家银行对新用户开通一类账户的审核愈加严格,若无充分理由,很难开通。扬城情况如何?记者进行探访。

走访

银行开通一类账户审核趋严

“最近我去办银行卡,带着身份证就去了,因为我不是本地人,也没有稳定工作,银行要求我提供居住证、工作证明、工资流水等材料,现在办卡这么麻烦了吗?”近日,市民陈女士向记者反映。

记者了解到,与陈女士遇到类似情况的市民不在少数,近日办卡确实趋严。也有市民向记者表示,除提供真实的工作、居住证明外,还要提供一个可打通的座机号码供银行工作人员核实,工作证明需相关办公室电话,居住证明则需要填写居委会电话。

“银行确实开始严格限制一类账户的开通了,如果确定要开通一类账户,除了身份证以外,还必须说明开通理由,并提供工作证明、收入流水、纳税证明、营业执照等一系列证明。若无法满足要求,可能无法办理。”扬城某国有大行工作人员坦言,该行近期收紧了对新开储蓄卡的限制,包括开卡用途、开卡资料、卡片限额等方面。

记者走访扬城银行发现,不同银行间的审核标准也不一样,甚至不同网点的审核标准都不一样。大部分银行网点对开通一类账户审核条件相对宽松,只需提供身份证和本人身份证绑定的手机号即可开办,有的网点则会仔细询问开卡用途、居住地、工作情况等才可办理。

探因

“断卡行动”强度再升级

扬城一家国有银行工作人员回应称,这样做主要是配合“断卡行动”和防范电信和网络诈骗。此前,农业银行、工商银行、光大银行、平安银行、兴业银行等多家银行也都采取了清理睡眠账户、调整个人银行结算账户线上业务限额、“身份核实”等举措。除了对沉睡的银行账户大规模清理之外,银行在开卡审核方面也更为严格。

扬城某国有银行工作人员表示,自“断卡行动”强度升级后,银行的风控措施也随之提升,普通客户若要开通一类账户,需履行严格的审核手续。目前个人在一家银行全国范围内开立的实体储蓄卡总数原则上不能超过4张,且每人仅能在同一家银行开通一个一类账户。对于原有的一类卡持卡客户,若是发现账户交易异常,也会第一时间冻结账户进行调查。

提醒

定期梳理手中银行卡信息

随着“断卡行动”的持续加强,在一定程度上防止了银行卡非法买卖、出借等乱象的发生,使银行卡用于洗钱诈骗的可能性大大降低,但也确实给普通用户开户带来诸多不便之处。“‘断卡行动’是为了保障我们的权益,再麻烦也要支持。”了解事情的缘由后,陈女士表示了对银行的理解。

扬城一家国有银行相关负责人提醒市民,一定要重视自己的信息安全,绝对不能出售、转让、出租、出借或者购买银行卡。否则,5年内会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,还会在个人征信上留有污点,一张卡涉案名下所有卡或业务也都可能被暂停,会对生活造成很大影响。

该负责人表示,市民应该定期梳理自己手中的银行卡信息。市民可通过云闪付APP “一键查卡”服务查询个人名下登记的银行卡数量,对于还需继续使用的就注意保管好银行卡,要及时关注卡内资金变动情况;对于非本人掌握或不再使用的银行卡,要及时到银行办理销户手续,目前大部分银行都已支持异地网点注销银行卡。如有异议可通过对应的银行查询明细并进行相应处理。如果银行卡遗失要及时挂失,不能及时去银行的话可以先拨打客服电话口头挂失,口头挂失的有效期一般是五天,期满可以再打电话,尽快去银行处理。


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